Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa thông báo Kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong kinh doanh vàng tại Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI (DOJI). Theo đó, Thanh tra NHNN đã chuyển thông tin vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự tại DOJI sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo thẩm quyền.
Cụ thể, Thanh tra NHNN phát hiện DOJI vi phạm liên quan đến chứng từ, hóa đơn mua bán vàng với TPBank và việc mua vàng nguyên liệu từ một số cá nhân.
Một số giao dịch có dấu hiệu trốn tránh nghĩa vụ thuế, che giấu nguồn gốc vàng nguyên liệu, hành vi có nguy cơ gây bất ổn cho thị trường vàng.
Kết luận thanh tra cũng thấy, DOJI đã vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có một số giao dịch bán vàng cao hơn giá niêm yết. Đáng chú ý, doanh nghiệp triển khai hai hoạt động chưa được cấp phép gồm huy động vàng từ người dân và giữ hộ vàng miếng qua ứng dụng EGOLD.
DOJI bị chuyển thông tin vi phạm sang Bộ Công an để điều tra, xác minh
Thanh tra xác định DOJI có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng. Ngoài ra, DOJI vi phạm các quy định về thương mại điện tử và sử dụng công nghệ số trong kinh doanh vàng.
Về quản lý kho vàng giữ hộ, DOJI lập chứng từ chưa đúng mẫu, ghi sai nội dung, một số địa điểm rút vàng đăng ký sai địa chỉ. Thanh tra cũng phát hiện việc một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn bất thường, không phù hợp với nhân thân trong đó có trường hợp doanh nghiệp dùng cá nhân làm trung gian để lách nghĩa vụ thuế... gây bất ổn đến thị trường vàng trong nước như thời gian vừa qua.
DOJI còn vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền khi chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không báo cáo các giao dịch lớn, không nhận biết đầy đủ thông tin khách hàng, không đánh giá rủi ro, không xác định khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị. Doanh nghiệp cũng hạch toán sai chi phí lãi vay, không lập hóa đơn khi hoàn trả vàng vay cho khách hàng.
Về ứng dụng EGOLD - nền tảng cho phép cá nhân mua, bán vàng với DOJI, NHNN lưu ý Nghị định 24 không quy định cấp phép cho cá nhân kinh doanh vàng miếng.
Tuy nhiên, cá nhân được phép giao dịch vàng miếng tại các tổ chức đã được cấp phép, như DOJI. Nếu cá nhân phát sinh thu nhập từ hoạt động mua bán này với mục đích kinh doanh, việc xác định nghĩa vụ thuế thuộc trách nhiệm của cơ quan thuế và Bộ Tài chính.
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã có báo cáo một số vụ việc có vi phạm pháp luật tại DOJI, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xủ lý.
Căn cứ chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham những, kinh tế, buôn lậu - Bộ Công an đã có ý kiến trả lời văn bản của NHNN, theo đó, giao cơ quan Thuế (Tổng cục Thuế nay là Cục Thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.
Đồng thời, Công ty DOJI cũng bị xử phạt hành chính hơn 1,3 tỷ đồng.
Hiện Thanh tra NHNN đã yêu cầu DOJI chấm dứt ngay các hành vi vi phạm, đồng thời khẩn trương khắc phục các thiếu sót và chỉnh sửa quy định nội bộ theo đúng quy định pháp luật hiện hành.
