40.000 ‘nhà đầu tư’ đối diện với nguy cơ gì khi ‘đổ tiền’ vào Lion Group?

Lion Group liên tục bị cảnh báo

Mới đây, sự việc Công an TP.Hà Nội phối hợp với Công an TP.HCM triệt phá thành công 4 sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép là Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss, với quy mô hàng trăm tỉ đồng khiến dư luận xôn xao. 26 nghi phạm được triệu tập với 3 người tham gia nhóm cầu đầu. Để có quy mô hàng trăm tỉ đồng nhóm này đã tạo lập, cung cấp, điều hành 15 website khác nhau liên quan đến các sàn chứng khoán.

Theo đó, các sàn này đã dừng công nghệ, lôi kéo được 12.000 người từ 27 quốc gia tham gia. Thậm chí, sàn Rforex.com sử dụng vỏ bọc pháp nhân Công ty Rforex Ltd tại Anh với tổng số tiền giao dịch lên đến cả trăm tỉ đồng, có những người đã bỏ hơn 10 tỉ đồng để tham gia giao dịch forex.

Điều đặc biệt, các nghi phạm sử dụng kỹ thuật để can thiệp vào hệ thống xử lý lệnh giao dịch, điều khiển các tài khoản của người chơi nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản, thậm chí có thể can thiệp để người chơi thắng thua tùy ý.

Có lẽ 4 sàn giao dịch này chỉ là phần nhỏ trong số các sàn giao dịch Forex hiện nay tại Việt Nam với cùng phương thức hoạt động.

Đầu tháng 2 vừa qua, lãnh đạo Công an TP.Đà Nẵng vừa ra văn bản cảnh báo về tổ chức tài chính Lion Group (có tên gọi khác là Lion Team, Lion Community).

Cụ thể, theo Công an TP.Đà Nẵng, trong thời gian qua, trên địa bàn TP.Đà Nẵng xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia vào tổ chức Lion Group để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx trading markets. Các thành viên của tổ chức Lion Group giới thiệu là có đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm và xây dựng một cộng đồng gần 40.000 nhà đầu tư tham gia.

Công an khẳng định, sàn Fx trading markets - tổ chức tài chính Lion Group là bất hợp pháp; chưa được sự đồng ý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; hoạt động giống như đa cấp nhưng chưa được cấp phép kinh doanh đa cấp.

Theo tìm hiểu của Phóng viên, hiện nay, các thành viên của tổ chức tài chính Lion Group hoạt động khá sôi nổi trên các diễn đàn với cái danh “nhà đầu tư”. Các “nhà đầu tư” này nạp tiền để được cấp một tài khoản và hoạt động dưới sự hỗ trợ của “ban chuyên gia”. Theo các thành viên của Lion Group, đứng ở vị trí cao nhất là “tứ đại sư phụ” do một người tên Hồ Ngọc Phương tự xưng là nhà sáng lập.

Để tham gia vào hệ thống, các nhà đầu tư sẽ tạo tài khoản trên hệ thống để nạp tiền số tiền tối thiểu là 1.000 USD để có 1.000 FXT (1 USD=1FXT). Sau đó, họ sẽ được tạo tài khoản để giao dịch trên thị trường ngoại hối qua sàn giao dịch Fx trading markets.

Số tiền đã nạp vào hệ thống của các nhà đầu tư sẽ được "ban chuyên gia" giao dịch giúp với cam kết lợi nhuận 0,8 đến 1% mỗi ngày và 20 - 24% hàng tháng. Người tham gia có thể tăng thêm thu nhập thông qua việc phát triển mạng lưới, đội nhóm của riêng mình bằng cách kêu gọi, vận động người khác tham gia. Cụ thể, thu nhập của người tham gia sẽ tỉ lệ thuận với cấp bậc của bản thân, lượng thành viên kêu gọi tham gia vào Lion Group và số tiền giao dịch trong mạng lưới. Tổng cộng có năm cấp bậc (từ Level 0 đến 4).

Được biết, hiện tại, chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên là Lion Group được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Nhiều người cho rằng, những lợi nhuận, trả thưởng mà tổ chức Lion Group cam kết với các nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả cho người trước.

Theo một người đang đầu tư tại sàn của Lione Group, đến nay, tổ chức tài chính này không những không trả lãi cao như quảng cáo mà còn không cho người tham gia rút tiền. Hiện nay đã có một số “nhà đầu tư” vì không rút được tiền nên đã “đăng đàn” các mạng xã hội để “tố cáo” Lion Group lừa đảo.

Trước đây, “nhà đầu tư” nạp tiền vào tài khoản 1 USD tương đương với 1 FXT. Tuy nhiên, đến nay, 1 FXT chỉ còn 0,05 - 0,08 USD, tùy từng ngày, thời điểm. Nếu rút tiền, người tham gia mất khoảng 95% số tiền. Tuy nhiên, việc rút tiền rất khó vì hệ thống trong trạng thái bảo trì..

Chính Công an TP.Đà Nẵng đã lên tiếng cảnh báo, một khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới hoạt động của tổ chức Lion Group sẽ sụp đổ khi không đủ tiền để chi trả, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền. Người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ và tiềm ẩn nguy cơ mất tiền và lộ, lọt dữ liệu cá nhân.

Nguy cơ mất trắng tiền

Trao đổi với Phóng viên Tạp chí Kinh tế Môi trường, Luật sư Nguyễn Văn Hùng (Đoàn Luật sư Hà Nội) cho rằng, để thu hút được các “nhà đầu tư” tham gia, đầu tiên các tổ chức tài chính này đầu tiên sẽ đẩy mạnh việc làm hình ảnh trên các trang mạng xã hội. Nhà sáng lập, “ban chuyên gia”, các “nhà đầu tư” chụp ảnh mua ô tô, số dư tài khoản nhiều tiền, số tiền nhận được hàng ngày, đi du lịch, ăn uống ở những nơi sang trọng, đi làm từ thiện... Họ làm như vậy để đánh vào lòng tham của người khác.

Theo luật sư Nguyễn Văn Hùng, hình thức lừa đảo của các sàn dạng này không mới. Theo “đúng quy trình”, thời gian đầu “nhà đầu tư” nạp tiền vào tài khoản và lãi rất lớn, đều đặn hàng ngày, muốn rút lãi khi nào cũng được. Thấy ngon ăn, người tham gia nạp thêm tiền và giới thiệu người thân, bạn bè vào hệ thống.

“Tuy nhiên, khi các thành viên đã đủ đông, người đứng đầu sàn sẽ tác động kỹ thuật khiến các “nhà đầu tư” thua lỗ, có thể mất trắng số tiền. Và họ lại gợi ý người tham gia nạp thêm tiền để gỡ lại số tiền đã mất. Đến khi số lượng người tham gia không tăng cũng là lúc hệ thống “trở mặt”. Thành viên muốn rút tiền ra phải nhận mất đi 90% giá trị đầu tư. Thậm chí, họ không thể nào rút ra được vì hệ thống liên tục báo lỗi bảo trì”, Luật sư Hùng nói.

Theo Luật sư Hùng, sở dĩ họ làm được như vậy là vì các đối tượng có thể can thiệp, chỉ huy được hệ thống. Họ muốn cho người chơi lãi hay lỗ là tùy ý. Khi hệ thống liên tục báo lỗi bảo trì đồng nghĩa với đó là tiếng chuông cảnh báo cho việc sàn sắp sập.

Cũng về vấn đề này, trả lời trên VTV, ông Lưu Chí Kháng, Công ty CP Chứng khoán Kiến thiết Việt Nam nhấn mạnh: "Khả năng cao lãi suất mà họ nhận được là tiền của mình bỏ vào để trả lại cho mình, hoặc tiền của người tham gia vào sau trả cho người tham gia trước. Khi mà hệ thống không thể huy động thêm được người tham gia mới nữa thì tôi nghĩ rằng hệ thống này khả năng cao sẽ sập và phần lớn những nhà đầu tư sẽ mất tiền, chỉ béo cho những team lừa đảo".